Существуют ли угрозы для бизнеса?

Скорее всего, многие согласятся с тем, что совершенно безразлично, будет ли предприятие разорено бандитами, вымогателями, штрафами налоговой инспекции, либо в результате недобросовестных действий деловых партнеров, конкурентов или собственного персонала, — в любом случае оно может прекратить свое существование. Следовательно — речь надо вести об обеспечении безопасности деятельности организации.
Обеспечение безопасности необходимо для любых организаций, независимо от форм их собственности, начиная от государственных организаций и заканчивая маленькой палаткой, занимающейся розничной торговлей. Различие будет состоять лишь в том, какие средства и методы и в каком объеме требуются.
Что же следует понимать под безопасностью предприятия, из чего она, собственно, состоит и какие вопросы требуют Вашего повышенного внимания?
Конечно, о чем бы мы ни говорили — какие меры безопасности ни рассматривали, так или иначе, все направлено на обеспечение экономической стабильности в деятельности предприятия. Однако, достижение этой стабильности невозможно без анализа всех сторон деятельности предприятия. Эту работу для Вас может сделать частный детектив, который предоставляет услуги по изучению рынка, сборе информации для деловых переговоров, выявлению некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров, а также установлению обстоятельств разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну.

Оцените Ваш бизнес — постарайтесь понять, для кого и какой он может представлять интерес?

Необходимо отметить, что среди возможных проблем чаще всего, отмечаются случаи неправомерного использования материальных (финансовых) ресурсов предприятия. Но, кроме того, существует угроза непосредственного подчинения предпринимателя (или его фирмы) сторонним организациям и тем самым получения экономических выгод от его деятельности.
Рейтинг обращений отечественных бизнесменов за помощью в детективные фирмы выглядит следующим образом (по убывающей):
1) Проблема возврата средств (не поступает плата за отгруженный товар, не поступает оплаченный товар, не возвращается в указанный срок кредит);
2) Проблема личной безопасности бизнесменов и членов их семей в связи с угрозами и вымогательством;
3) Хищение грузов на транспорте;
4) Кражи личного имущества в квартирах, офисах, коттеджах, загородных строениях; ограбления; угоны автомобилей;
5) Похищение коммерческой информации (кража документов, их копирование, съем информации с компьютеров и факсов, прослушивание и запись телефонных сообщений, разговоров в помещениях, подкуп сотрудников);
6) Кражи и ограбления в магазинах, складских и производственных помещениях;
7) Порча имущества и товаров. Поджоги.

Итак, Вы посмотрели статистику обращений отечественных предприятий в детективные фирмы. Теперь попробуем понять, как определить, для кого и какой интерес будет представлять деятельность Вашей фирмы.
В настоящее время в России, деятельностью любого хозяйствующего субъекта в основном интересуются: государство, конкуренты, криминальные структуры и его собственный персонал.

Государство в основном контролирует правовую основу Вашей деятельности — зарегистрировано ли предприятие, есть ли лицензии, соответствующие вашему виду деятельности и исправно ли вы платите налоги. Кроме того, у правоохранительных органов интерес могут вызвать любые ваши действия нарушающие действующее законодательство. Поэтому, для того чтобы определить степень интереса государства к вам, посмотрите, какие ваши действия могут быть расценены различными контролирующими государственными органами как сомнительные или противоправные. Например, налоговой инспекцией.
У остальных «интересующихся» интерес носит, как правило, сугубо материальный характер.

Интерес криминальных структур — необходимо отдавать себе отчет в том, что если ваше предприятие в силу специфики своей деятельности попадает в зону повышенного интереса криминальных структур, то избежать общения с ними вам вряд ли удастся. Так что в этом случае лучше заранее оценить свои силы. Круг этих интересов на данной территории, если вы сами их не очень хорошо представляете, вам помогут определить специалисты (например, сотрудники детективных агентств или информационно-аналитических служб)
Кроме того, необходимо помнить, что Вы рискуете привлечь к себе повышенное внимание преступных группировок, применяя методы, нарушающие требования законодательства или деловой этики.
Но, даже если Вы будете вести бизнес по всем правилам, все равно есть риск встретиться с криминальным давлением.
Такое давление может возникнуть не только в случае проявления непосредственного интереса к Вашей деятельности со стороны криминальных структур, но и как форма недобросовестной конкуренции.
Дело в том, что часто недобросовестная конкуренция не только осуществляется незаконными методами, но и при этом, в качестве средств воздействия используются криминальные структуры.
Кроме того, предприятие, а вернее его финансовые средства, представляют большой интерес и для разного рода мошенников, деятельность которых так же можно отнести к криминальной.

Мошенничество в экономической сфере

Основными способами для достижения цели у мошенников являются обман, введение в заблуждение, злоупотребление доверием.
Один из видов мошенничества — использование фальшивых документов (подделка печатей и штампов) реальных или вымышленных фирм. Данный способ основан на индивидуальных способностях мошенника, использующего доверие сотрудников, внушаемость, некомпетентность, халатность.
Встречаются и более изощренные способы мошенничества. Например, фирмы, созданные только для того, чтобы, набрав заказы, получить деньги по предоплате и исчезнуть. Здесь встречаются и довольно хитроумные комбинации.

Одна из фирм, занимающаяся перепродажей товара из-за рубежа, для того чтобы привлечь клиентов снизила отпускные цены на товары ниже закупочных. От клиентов не было отбоя. Договоры поначалу точно выполнялись, имидж компании сомнений не вызывал, число клиентов росло. Создалась обычная пирамида. Естественно, вскоре руководство фирмы исчезло с деньгами, перечисленными по предоплате.

Изощренные мошенники часто проходят процедуру регистрации вполне легально и некоторое время добросовестно работают. При этом ни учредители, ни непосредственные руководители могут и не быть замеченными в каких-либо махинациях ранее. Выявить таких можно только с помощью системы достаточно сложных проверок руководителей, учредителей, их связей и анализа деятельности. Это под силу только специализированной фирме.
Но обычно, для выявления возможного мошенничества достаточно получить информацию об организации, ее деятельности (прошлой и настоящей) и учредителях. Поэтому, всегда нужно четко знать, где и какую информацию Вы можете получить.
Выбор способа получения информации зависит от Вас. Но нецелесообразно использовать какой-то один: рациональное решение лежит в области их комбинирования в зависимости от ситуации.

Конкуренты всегда проявляют интерес к вашей деятельности, даже если вы об этом и не догадываетесь. Вопрос лишь в том — что является предметом столь пристального внимания, и какие методы используются для его удовлетворения.
Наиболее вероятно, что интерес вызовут используемые вами новые технологии, методы работы, программы расширения и НИОКР и т. д.

Другое направление проявления повышенного интереса — это информация по настоящим и предполагаемым партнерам, клиентам, перехват выгодных контрактов и инвестиционных проектов, поставщиков и каналов сбыта

Но не стоит забывать и о недобросовестной конкуренции, основной принцип которой заключается в стремлении любыми, даже незаконными средствами, укрепить свое положение за счет ослабления позиций конкурентов, либо за счет обмана потребителей, или путем сочетания того и другого.

Недобросовестная конкуренция осуществляется в форме:

экономического шпионажа,
лживой рекламы,
компрометации фирмы,
фальсификации и подделки продукции,
и, наконец, посредством прямого обмана, нанесения материального ущерба, психологического и физического подавления.
Персонал, как правило, интересует стабильность в деятельности Вашей организации, так как от этого зависит и стабильность заработной платы. Но бывают и исключения — это те, кто о размере своего дохода заботится сам, но… за ваш счет. Основные способы при этом — мошенничество либо воровство.

Внутреннее мошенничество

К таковому относятся любые действия самих сотрудников, либо совершенные при их пособничестве и направленные на использование активов предприятия в личных целях. Формы его бывают различными: это и хищение, и растрата, и присвоение, и приобретение права на чужое имущество.
В соответствии с американской статистикой, в среднем каждая организация в США теряет от мошенничества более $9 в день на каждого работника и приблизительно 6% годового дохода от мошенничеств всех своих, нечистых на руку сотрудников.

Однако стоимость мошенничества и злоупотреблений в целом трудно поддается количественному измерению. Причин тому несколько:
– не все мошенничества и злоупотребления раскрываются;
– не все раскрытые факты предаются огласке;
– о некоторых случаях мошенничества собрана неполная информация;
– гражданское или уголовное преследование часто не возбуждается.

Каким бывает внутреннее мошенничество?

Выделяют три категории внутреннего мошенничества, характеризуемые такими образующими признаками, как незаконное присвоение активов, коррупция и мошеннические утверждения.
Незаконное присвоение активов является основной формой внутреннего мошенничества, составляя более четырех пятых известных нарушений, причем нарушения с наличными средствами и чековыми расчетами организаций равны общей доле потерь всех других активов (инвентарь, поставки, оборудование и информация). Это получение «навара» с продажи «неучтенки», незаконное списание, неприкрытое изъятие и т. д.
Коррупция, в смысле внутреннего мошенничества, обычно заключается в том, что должностное лицо, менеджер или служащий организации вступает в сговор с посторонними. Известны несколько основных типов внутренней коррупции, ведущих к ущербу для интересов предприятия: взяточничество, запрещенные денежные вознаграждения, специальное завышение цены по договоренности и пр. На долю коррупции приходится около 10% всех случаев внутреннего мошенничества.

Кто сколько ворует?

Статистические данные указывают, что приблизительно 58% известных случаев мошенничества и злоупотреблений совершаются служащими, 30% — менеджерами и 12% — топ-менеджерами и собственниками.
Семейные служащие совершают самое большое количество мошенничеств и злоупотреблений и наносят самый высокий средний ущерб — в 72% случаев. А потери, вызываемые мужчинами, в 4 раза больше потерь, вызываемых женщинами. Средние потери, вызванные виновными с высшим образованием более чем в пять раз превышают потери, вызванные выпускниками средней школы.
Доля мошенничества с материальными ценностями непременно увеличивается в процессе роста организации, так как небольшие организации более оперативны при выявлении фактов мошенничества.
Менеджеры среднего звена образуют наиболее многочисленную группу лиц, совершающих мошенничество, хотя, в свою очередь, мошенничества, совершенные топ-менеджерами, имеют более высокую цену потерь.
Если говорить о предварительном сговоре, то он встречается более чем в 50% случаев от всех совершаемых мошенничеств, которые для предприятия-жертвы обходятся всегда намного дороже, чем другие его виды. Наиболее же чреваты последствия для предприятия, если оно оказалось жертвой сговора внутренних и внешних преступников.

Воровство

Считается, что самое большее, на что способен обычный сотрудник — мелкое воровство: либо кража имущества родной компании, либо личных вещей коллег по работе. Расследовать и предотвращать такие преступления довольно просто. Да и ущерб от них не очень большой. Пока кто-то не украдет бумажник крупного клиента или зарубежного партнера.
Обычно, если на фирме появляется воришка, то об этом становится известно довольно быстро, и персонал сам включаются в динамичную игру «поймай вора», так как сам заинтересован в скорейшей нейтрализации этой угрозы.
А вот с «несунами» бороться труднее. Мелкие «несуны» не исчезли с распадом Советского Союза. Они и сейчас живут во многих организациях. Правда, об этом знают только их коллеги и бухгалтерия, которая регулярно списывает украденное имущество. Ущерб зависит от объема и рыночной стоимости товара, вынесенного ими за территорию организации или той сферы бизнеса, где работает компания.
Кроме того, не стоит забывать и о таком виде воровства, как использование в личных целях предоставляемых предприятием ресурсов: средств связи, оргтехники, машин и т. д. Это так же может нанести существенный урон, особенно малому предприятию.
Примеров подобного поведения может быть множество. Поэтому, никогда не помешает знать имена главных транжиров внутренних ресурсов компании.
Например, иногда таких «негативных» фактов бывает достаточно, чтобы заставить уволиться человека, которого подозревают в связях с конкурентами или криминальными структурами. Особенно если по тем или иным причинам нельзя объявить истинную причину увольнения. Такое в жизни случается значительно чаще, чем можно представить.